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기술성과 미래성장가치가 우수한 중소기업을 대상으로 투자와 융자의 장점을 복합하여 지원하는 방식으로 성장공유형 대출 및 스케일업금융이 있습니다.

투융자 복합금융이란?
투융자 복합금융 표
성장공유형 대출 전환사채(CB) 등의 주식연계 회사채를 중소벤처기업진흥공단이 인수
- 전환사채의 주식전환을 통한 자본확충으로 재무구조가 개선됨
스케일업금융 중소기업이 발행하는 회사채를 기초자산으로 구조화전문회사(SPC)에서 유동화 증권 발행, 중소벤처기업진흥공단이 후순위증권 인수
신청대상
신청대상 표
성장공유형 대출 기술성과 미래 성장가치가 큰 기업으로 기업공개 가능성이 있는 기업
스케일업금융 혁신성장 잠재력 및 기반을 갖춘 기업으로 직접 금융 시장을 활용하여 자금을 조달
성장공유형 대출
지원방식
  • 각 지역본(지)부에서 신청·접수하여 전환사채(CB) 등 인수방식으로 자금지원
  • 성장이익 공유 가능성 등을 판단하여 주식으로 전환 여부를 중진공이 결정
  • 주식으로 전환하지 않는 경우, 해당기업은 만기보장금리로 분할상환
지원조건
지원조건 표
구분 지원조건
3년 미만 3년 이상
지원한도 중소기업 정책자금 융자계획 (공고) 2.공통사항의 ‘개별기업당 융자한도’
이자율 표면금리 0.25%(단리) 만기보장금리 3%(단리) 표면금리 0.5%(단리) 만기보장금리 3%(단리)
지원기간 - 업력 7년 미만인 기업 : 7년 이내(4년 거치, 3년 분할상환)
- 업력 7년 이상인 기업 : 5년 이내(2년 거치, 3년 분할상환)
전환주식종류 상환전환 우선주
전환기간 지원기간 이내 중소벤처기업진흥공단에서 전환권 행사
전환가격 결정 향후 후속투자 전환가격의 80% 기업가치에 따라 개별 적용
외부회계감사 - 지원금액 5억원 미만의 경우 지원연도 포함 3년간 외부회계감사 면제 - 지원 당해 연도부터 회계법인의 외부회계감사 수감 필수
기타조건 - 대출기간 내의 임의 조기상환 금지
- 자본금 변동 등 사전동의 의무
지원절차
  • 01 자금신청
    (지역본(지)부)
  • 02 사업타당성
    평가 및 회계실사
    (현장실사)
  • 03 전환 조건 협상
  • 04 심의위원회
  • 05 계약체결 및
    자금지원
  • 06 주식전환 /
    분할상환
스케일업금융
지원방식
  • 중소벤처기업진흥공단 각 지역본(지)부에서 신청·접수하여, 중소벤처기업의 신규발행 회사채 등을 기초자산으로 자산유동화증권 발행을 통해 자금지원
  • 3년 만기·고정금리(발행시점 시장상황 및 신용등급별 차등)로 지원하며, 기업당 발행한도는 150억원(잔액기준)
지원조건
지원조건 표
구분 지원조건
지원대상 ▣ 「중소기업기본법」상 중소기업으로 신용평가 일정등급 이상인 기업(회차별 공고 참조) - 「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」에 따른 외부감사 수감기업
중소기업
회사채
발행개요
ㆍ발행예정금액 : 예산범위 내에서 회차별 조정 ㆍ발행형태 : 일반사채(SB), 신주인수권부사채(BW), 전환사채(CB) ㆍ만기 및 상환조건
기업자율 상환제도 표
구분 원금상환 이자납입
1년말 2년말 3년말
SB 20% 20% 60% 발행시점 총 이자 선취
BW, CB - - 100% 분기별 후급
ㆍ신용등급별 발행금리 : 발행시점 시장상황에 따라 변동
* 발행금리는 발행기업의 2개 신용평가회사 회사채 신용등급 중 하위등급을 적용
ㆍ기업당 발행한도 : 150억원(잔액기준)
발행구조 발행구조 단계
  • 중소벤처기업(회사채)
  • 주관증권사
  • 업무수탁자-유동화전문회사(SPC)-자산관리자
  • 금융기관신용공여->선순위채권->금융시장민간투자자
  • 금융기관신용공여->중순위채권->금융시장민간투자자
  • 금융기관신용공여->후순위채권->중진공(KOSME)
기타조건 ㆍ신용등급이 없는 기업도 신청 가능(신용등급은 기업 심사과정에서 부여) ㆍ기업 심사과정을 통해 지원금액이 신청금액에 미치지 못할 수 있음 ㆍ기업심사시 중진공 외 신용공여기관, 신용평가사, 회계법인 등에서 별도의 자료요청이 있음 ㆍ신청기업은 신용평가사 신용등급 및 투자위원회의 선정심사 결과에 따라 회사채 발행여부 및 규모의 변동이 있을 수 있음 ㆍ연대보증입보 없음. 단, 발행기업의 실질기업주 및 법인대표는 투명경영이행약정을 체결 ㆍ참여기업 비용부담 : 신용평가수수료, 주관증권사 인수수수료 및 채권등록수수료 등
* 신용평가수수료는 기업선정 탈락 및 발행취소시에도 반환되지 않음
ㆍ금융시장 환경 및 발행기업, 투자자 모집이 원활하지 않을 경우 발행이 연기 또는 취소될 수 있음
지원절차
  • 01 자금신청
    (지역본(지)부)
  • 02 사전심사
  • 03 본심사
  • 04 투자위원회
  • 05 지원기업
    선정
  • 06 회사채 및
    유동화증권 발행
융자상담처

더욱 자세한 상담은 전국에 위치한 중진공 각 지역본(지)부로 문의하여 주시기 바랍니다.

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정보담당자 : 문의처 : 중소기업통합콜센터 (국번없이 1357)
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